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2016-05-03 22:57 来源:818期货学习网
我从事股票和期货交易,这八年来主要是期货,股票我觉得比较好做(我是不是在找抽?),所以这八年来主要精力在期货,也做过两段时间的外汇和外盘的道指、原油和黄金白银(最后外盘都爆仓了)。这八年来见过N多从事交易的人,生活状态大致如下:
(1)第一类,从事交易不超过三年,最后亏损到资金和心理受到严重伤害,感觉交易就是赌博或者自己根本不可能从交易中获利,结束了交易生涯。这类人是大多数,他们的生活状态题主可以自己想象(大多数是连普通人都不如,在生活的底线上挣扎),但结束后他们都解脱了(可以做普通人了)。
(2)第二类,长期从事交易,但一直无法达到稳定盈利,无法提供自己正常生活的资金。于是他们转移到证券公司、期货公司,变成从业人员。虽然我国政府规定从业人员不能进行交易,但还是有很多人悄悄地代客理财,或者用别人的名义做自己的资金。他们的生活来源主要有两部分,核心是证券公司和期货公司 的工资收入,其次是代客理财偶尔盈利时的分红。收入一般,生活得和普通人差不多。
(3)第三类,是在公墓或者私募基金中赚取管理费的(或者说赚取贝塔收益的人),对于公墓,几乎没有清盘线,无所谓亏赚,反正都收管理费。对于这类私募,到清盘线清盘,赚钱分红,亏损也与他无关。这类人收入是远高于正常工作的人的。举个例子,5个亿的基金(极小的基金)每年收取1%的管理费(比正常偏低一些),年收入就是500万,而且续存期20年。这样一个产品20年无论亏赚,管理费1个亿。多发几个产品,你自己算一下收入吧。当然,他们要有能让基金运行下去的能力(各种能力,不全是交易)。对了,我说的是基金经理。
(4)第四类,长期稳定盈利的个人投资者和赚 取阿尔法收益的私募基金或者团队。所谓阿尔法,简单地说,就是只有给投资方赚钱,自己才有钱赚的,否则无钱可赚,甚至自己也要赔钱。这类人走到这一步,一般都是有成熟的交易体系甚至团队,对风险有足够的评估和准备,同时也有长期的资本积累,他们的生活状态一般不低于第三类人,大多数超过第三类人。不用想象了,投资界的大佬们都是这类人。
我们身边大部分是第一类中处于还没有结束退出前状态的人,看上去很难,很苦,也很刺激。他们怀抱梦想,积极投入,时而兴奋,时而沮丧,但结局不好说,大部分是退出,但大多数交易的成功人士也都是从这类人走出来的。第二类人,看上去普普通通,没什么让人向往的。第三第四类人,不说了。
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我想回答的是对交易这个行业本质的看法,这是我个人的看法和理解,可能不对,仅供参考。
交易这个行业与其它行业最大的不同是只有少数人才能赚钱(长期看),它的成功率极低,远低于其它行业,大约就是2-3%的样子吧(乐观了些)。
因为如果这个市场大多数人都能赚钱,这个市场就不存在了。
我原来是做公司的,因为大学和研究生学的是计算机专业,所以开过软件公司和计算机相关的贸易公司,目前由于我转行到金融交易,软件公司已经不经营了,贸易公司还正常运转,收入也还可以。
比较我原来的行业和交易行业,我发现以做贸易为例,在这个市场上太容易生存了或者说存活率比较高。周围几乎什么样的人,有点资源就可以开个公司,赶上机会都能发展起来。虽然生存不下来的也有,但比起交易行业根本不算什么。最重要的是,其它行业的成功人士进入交易行业后,他活下来的概率也很小,大部分也是实业赚钱,交易亏损。交易行业的成功率可见一斑。
交易这个行业成功率低,但它是赢家通吃的行业。
它是少数人赚多数人钱的行业,真正的赢家赚的钱远远超过其它行业。(不包括同类的体育、艺术等同样的赢家通吃的行业)
看看福布斯排行榜中,常年居于高位的,有不少金融交易行业(金融交易的概念很广)的,巴菲特、索罗斯、西蒙斯等等。与其他行业的人相比,你会发现这个行业没有庞大的机构,复杂的管理组织,真正的核心通常就几个人,最小的私募可以只有一个人,因为交易的实际行为十分简单,就是一买一卖的事。
但走向交易成功却是一件非常复杂的事,也是很难的。
我现在是一家私募的交易总监,也是主要合伙人(但我更喜欢说我是交易员)。我经历了近六年的亏损才达到现在的水平(这个水平是我基本不在乎我的贸易公司的盈利),其中的甘苦不足为道。但我是先有其它行业的公司,后进入的交易。因为我公司的经营已经稳定了,我更想找到一个自己喜欢的行业,尝试了好几个行业,最终落实到交易行业,也从此走向痛苦与快乐并存且苦远大于乐的状态。
但是,我喜欢!我喜欢!!我喜欢!!!
我即使在亏损的过程中也是痛并快乐着!(虽然我还没达到我的理想目标)
所以,最后我想告诉题主的是:以交易为生是可以的,而且做好了以后也是非常、非常好的。但走到能以交易为生的过程对大多数人来说却是十分、十分艰难的。
补充回答:
1交易难吗,难在哪?
回答:难,难在哪一部分都难!
一个交易系统至少由几个部分组成:行情分析子系统(判断多空),风险控制子系统,资金管理子系统,以及交易执行子系统。从这四个系统中,分析难,风控难,资金管理能理解好很难,执行难更是众所周知。
有朋友说技术容易,实话说我觉得目前我看到的交易员在技术上很少有过关的,千万别说会看指标和均线就会技术了,不是的。这只是最基础的小技术。但这种小技术大部分人都过不了关,否则,大家回头看去年的股灾,指标和技术上已经是下跌了,为什么还有这么多人持股?(是不是因为下跌和回调在这种小技术上无法区分清楚?或者根本就没用过技术)
风控不难吗?为什么有这么多私募被清盘?其它方面的难也是类似道理。
这位朋友说到难的应该是人性。对此,我不清楚人性有什么困难?大概说的是人性中“贪婪与恐惧”。上帝创造人类,给予的人性是很好的,贪婪让你赚得更多,恐惧让你亏得更少。但人们使用人性的方法大部分是错的。正确的是巴菲特的“在别人贪婪时你恐惧,在别人恐惧时你贪婪”,只是这话在执行时没有量化的标准,很难执行。
说到外汇和股票,我觉得技术分析上是一样的。只是,只是外汇有100倍以上的杠杆(2008年前最高400倍),股票如果不配资就没有杠杆,所以股票简单。但如果股票再配资,杠杆达到2倍以上时,大部分股民就都完了(否则,你可以做做期货,杠杆10倍不到)。这时需高超的资金管理和风险控制技术。
如果你觉得你的技术不错了,做一下期货(商品期货)可以检验一下,再好了做外汇(我外汇爆过两次仓,现在还不敢轻易上外汇)。如果期货做得好,回头你看一下股票(不配资),真得很简单。
(2)有朋友问收益达到多少可以拉资金?
回答:最好不要轻易去拉资金。这和你的收益相关性不大。
因为各种资金对收益率要求不同,有的资金要求高回报,但大资金通常更看重低回撤。
这个问题说起来挺多,与题主的问题相关性也不大,我就只说一句:资本是逐利的!
简单解释一下:
如果你真能赚钱,你不用去拉资金,资金会主动找到你的,而且你想躲都躲不开。相信所有的机构和我一样,真希望(挖空心思啊)能找到那些能长期稳定盈利的交易员帮助赚钱,真心的。谁会和钱过不去呢?
A
BOUTANSWER
若若100,无k线交易法的执行人
作者:若若100
什么叫以交易为生?咱从根源上剖析一下,可能会讲的更明白些。同时也希望帮助到更多处于徘徊边缘的交易员/投资人。
在我看来交易过程就是人生写照,你是个什么样的人,你的交易就会做成什么样子。辅以之前写过的帖子中说到,金融投资从来都不是穷小子翻身的大好时机,反而是富人的资产复利保值/升值的工具。为什么这么说呢?你的人生状态可以提高,你的人生修为可以提高,所以你的交易技术也可以提高,穷小子们先不要自暴自弃,慢慢听我说。富人比穷人更大的优势,不在于更聪明或者技术更精湛,投资市场里赔的一塌糊涂的人,不在乎你资金量的多少。富人的优势在于,他可以随心所欲的学习技术,精修自身,因为他的资金,可以拉长他的投资时间。而金融市场中的时间,绝对是无法用金钱来衡量的财富。反观穷人,由于没有那么多资金,所以无法承受更多的市场冲击,所以他们的经验值积累更慢一些。但由于一次慢一些,两次慢一些,最后导致你的成长会慢很多很多。所谓的贫富差距,在无限的时间差距面前,会被无限放大。
但是你只要坚持努力,少去想那些没有意义的东西,比如:假如我昨晚不这么做,就能盈利多少多少。假如我赶上了上一次的趋势,我就能赚多少多少。假如前几天我不止损,今天不就赚钱了么??以上是一个在思维投资领域的穷鬼最喜欢想的事情,那就是假如!!朋友们,请记住!在思维投资领域里富人和穷人一样,充满了对市场的怀疑、对行情的怀疑、对自我的怀疑。庆幸的是,大家都是这么开始的。所以想让自己在思想境界上脱离贫困,第一要务就是再也不要去想什么狗屁假如!!!要学会认!做错的事情,认!否则你永远无法真实的面对这个市场,更无法真实的面对你自己!!
咱们再说说成功学忽悠人的案例。好多人都说,日本有个穷小子如何如何牛逼的操作,富了!我想说,你了解那个日本投资人的为人么?你了解他的生活状态么?你了解他的投资心态么?你不了解……你只看到了结果,就觉得这条路一定走得通?
反问~全世界那么多程序员,为什么只出了一个比尔盖茨?那些不成功的人会说,他妈妈是当年ibm的什么高管,还有多少牛逼的人帮助了他如何如何。前提是!他写出了dos系统……后来写出了windows系统……我承认帮助他的人,在他人生的关键节点做出了难以磨灭的贡献。但是前提呢??前提是,比尔盖茨绝对是个踏踏实实写程序的人,而且写出了当年几乎是最牛逼的电脑操作系统。而绝对不是个白日做梦的人!!
成功学从来都不可能复制,难道因为你无法成为比尔大爷,你就放弃程序员的路了?难道因为你无法成为巴菲特大爷,你就放弃交易员/投资人的路了?成为什么样的人,是自己决定的,不是因为别人帮了你,所以成就了你的牛逼。只要你足够牛逼,肯定会有贵人出现,只是什么时候出现不确定罢了。如果天天做白日梦,贵人出现了也不过是一声叹息,转身离开而已~~
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