分散品种等于交易多个品种么？
一、简单回顾：前两篇不同的资金管理模式，同样的系统，盈利差别很大
在上一篇资金管理《我们应该交易几个品种才比较好？》中谈到：我们操作品种从10个减少到5个后，我们并不需要其他的任何努力，我们的账户就盈利了，盈利了3.3万；而在第一篇文章《一个盈利系统为何会因交易品种多而亏损？》，做十个品种时，我们亏损了13万，前后差了16万多，相差比较大。
以越聚焦越好，守株待兔、以逸待劳总比“追着猎物跑”强，但是如果只聚焦到一个品种，也会面临问题：这个品种一直没机会怎么办？如果这个品种出现了黑天鹅，则损失过大，不能把鸡蛋都放在一个摇篮里。所以兼顾了过于分散和过于聚焦的各自优缺点，建议只跟随5个品种，然后只做其中的3个品种。
但是上一篇也提到了，这仍然不是最好的资金管理模式，因为回撤较大，震荡中最大回撤了17%。
二、假设把账户分成十个小账户，每个小账户只做一个品种
假设，我们换另一种思路，和以前的两次实验，参数都一样，我们还是100万的账户，交易系统的成功率是60%、盈亏比为3:1，其中震荡行情时，成功率降低到20%，盈亏比是1:1；步入趋势时，盈亏比变为3：1，成功率提高到80%；点位止损仍然是1.5%。
我们把账户分成10份，分别分到10个不同的账户里，则每个账户里就有10万，而且规定，每个账户只能做一个品种，则十个账户，会做十个不同的品种，同时每个账户只固定做一个品种，十个账户分别为A、B、C、D、、、、J账户：
1、当行情陷入普遍震荡时
行情陷入普遍震荡时，此时10个品种都陷入了震荡，震荡行情时，成功率降低到20%，盈亏比是1:1，点位止损是1.5%，每个品种的底仓都是20%。
则在第一轮操作中，10个品种中，20%的成功率，所以有八个品种失败，两个品种成功，盈亏比是1:1，假设A、B账户成功，剩余的C、D、、、、J八个 账户亏损，则两个成功账户，抵得上两个账户的止损，剩余六个账户就是纯粹亏损的。
一个账户的底仓是20%，则一个账户的保证金是10万*20%=2万，十倍杠杆，则止损额=2万*10*1.5%=3000；
则六个品种的总损失额=3000*6=1.8万；
相当于100万，第一轮操作中，亏损了1.8万，其中A、B账户成功，账户额度是10.3万，剩余的八个账户，账户额度都是9.7万
第二轮操作中，仍然是两个成功，八个失败，但考虑品种的随机性，假设C、D账户成功，上一轮成功的A和B账户止损，剩余的六个账户E、F、G、、都是连续两次亏损：
连续两次亏损的账户，在本轮操作中的损失额:（10万-3千）*20%*10*1.5%=2910，很接近3000；
六个账户的亏损=2910*6=1.74万，接近1.8万
A、B账户，本轮中的止损：10.3*20%*10*1.5%=3090，两个账户的止损=6180；
C、D账户，上一轮失败，这轮成功，盈利额=9.7*20%*10*1.5%=2910，两个账户盈利=5820；
第二轮操作中，我们的总损失=1.74万+6180-5820=1.776万；
经过两轮操作后，我们100万的资金，此时总损失=1.8万+1.776万=3.576万；
100万的资金，还剩余：96.4240万，相当于总账户回撤率3.5%；
此时，A、B账户中，每个账户的金额=10.3万-3090=9.991万；
C、D账户中，每个账户的金额=9.7万+2910=9.991万；
E、F、G、、、J六个账户，每个账户的金额=9.7万-2910=9.409万；
2、当行情步入趋势时
步入趋势时，系统的盈亏比变为3：1，成功率提高到80%，点位止损1.5%。
假设此时A、B账户失败，C、D、E、F、、、J八个账户成功，则此时：
A、B账户，止损金额=9.991*20%*1.5%*10=2997，两个账户总损失=5995
C、D账户，盈利金额=9.991*20%*4.5%*10=8992，两个账户盈利=1.8万
E、F、G、、、J六个账户，每个账户的盈利=9.409*20%*4.5%*10=8468，
六个账户盈利=5.08万
此时，经过了趋势操作后，本轮操作的盈利额=5.08万+1.8万-5995=6.28万；
那么，100万的账户，此时账户的额度=96.424万+6.28万=102.7万；
总结：回撤率极低，盈利率稳定
将总账户分成十份后，做十个品种，总账户盈利2.7万，最大亏损是3.576万，相当于账户的最大回撤率，仅仅3.58%，回撤极小，不仅远小于第一篇中“一个账户去追逐十个品种”的30%回撤，也远小于第二篇中“一个账户去做5个品种”的17%回撤，账户极其平滑。
当然了，第一篇中“一个账户去追逐十个品种”，是亏损了13万，第二篇中“一个账户去做5个品种”中是盈利了3.3万，本篇中的资金管理方式，没有第二篇中的盈利大，略低于第二篇中的盈利，但是回撤率可是大大缩小。
你是选择一个最大回撤率达到17%、盈利3.3%的操作方式？还是选择一个最大回撤率仅仅3.58%、盈利率2.7%的操作方式？
从稳定性、风险性的角度而言，我们会选择第一种操作，盈利率差别不太大，但回撤率却能够大幅收缩，能够熬过很长的震荡时间，稳定是第一要素。
当然了，有些人怀疑，觉得收益率高是不是更好，能接受更大的回撤，觉得第一种方式好。
好，那么我看看，如果行情的震荡时间加长，震荡中要出现三次止损，才出现信号，我们看看情况：
三、假设震荡行情长，品种要出现三次止损，才能走出趋势
（1）第二种资金管理方式，去交易，结果是亏损的
按照第二种资金管理方式，100万的账户去做5个品种，点位止损1.5%，盈亏比1:1，类似的计算方法，请参考第二篇，则震荡行情中，品种要出现三次止损，才能等到趋势，经过三轮操作后：
账户剩余金额=100*（0.97*0.97*0.97）*（0.97*0.97*0.97）*（0.97*0.97*0.97）=76万；
相当于震荡行情，账户回撤了24万，即24万；
熬到趋势来临时，5个品种都走出了趋势，仍然由于机会叠加，仓位有限，只能做其中的四个品种，一个失败，三个成功，则：
三个品种的总盈利=76万*20%*4.5%*10*3=20.52万；
一个品种的亏损，亏损额=76万*20%*1.5%*10=2.28万；
此时，总账户的金额=76万+20.52万-2.28=94.24万；
相当于，此时经过操作后，结果，100万资金，亏损了5.8万左右，没有盈利。
（2） 第三种资金管理方式， 结果是盈利的，而且回撤低
但是，如果将100万，分成五个账户，都是20万，每个账户只做一个品种，同样都要止损三次，此时，经过三轮操作后，按照上述的计算方法，
账户亏损额=5.3万左右
行情熬到趋势时，4个成功，一个失败，此时：
4个成功账户的盈利=7.1万左右；一个止损，止损额=接近3000
则此时，账户剩余金额=101万左右
相当于此时，行情最大回撤率仅5.8%，但盈利1万，要比第二种方式好多了。
所以，由此可见，本篇中所讲的资金管理方式，账户的波动性更小，即便震荡时间较长，回撤也小，也能够熬到趋势的来临，在趋势中能够挽回损失。
而上一篇中所讲的资金管理方式，因为品种聚焦，比第一篇中所讲的资金管理方式更好，但是，一旦震荡的时间较长，此时就会出现亏损，回撤大，账户的波动大，盈利仍然稳定性弱。
所以现在大家明白了吧，也就是说，我们不需要任何的努力，系统还是老系统，只需要资金管理方式改变，我们的账户更加稳定、盈利也更有保证。
很多人认为，所谓的分散品种，“不要把鸡蛋都放在一个篮子里”，就是交易多个品种，不能只盯着一个品种。可是，大家通过上述三种资金管理方式的对比，可以知道，你交易多个品种，并不等于分散品种，因为第一种资金管理方式是亏损的，第二种资金管理的账户波动大，而本篇所讲的资金管理方式，却是稳定的、回撤低。
大家知道，为什么会出现这种局面？这三种资金管理方式的背后差别在哪里呢？什么才是分散品种呢？想想。
- 上一篇：我们应该交易几个品种才比较好？
- 下一篇：一文说透开仓、平仓、止盈、止损的四大难点！
